招商银行佛山分行开放融合促发展坚守初心为客户

时间:2021-11-26  点击次数:   

  进一家门办多家事,这个在政务服务领域才有的服务创新如今也进入了佛山银行业。今年年初,招商银行提出打造“大财富管理价值循环链”的战略,开启了以客户为中心的大财富管理服务。以践行招商银行APP全民注册登录、启动“初心计划”等标志性事件为代表,招商银行佛山分行也通过服务创新,助力大财富管理价值循环链的建设。

  今年零售银行业发生的大事件之一,小鱼儿玄机2站姐妹之战,便是招商银行零售管理客户总资产规模突破10万亿元大关,成为率先站上10万亿元台阶的股份制商业银行之一。这也再一次证明客户、市场对招商银行零售银行服务的认可。

  拥有了更具规模的客户群体也意味着更多的责任。今年初,招商银行提出打造“大财富管理价值循环链”战略,作为招商银行3.0模式的重要支柱之一,管理客户总资产是招商银行大财富管理的核心指标,大财富管理的用意是让资金与资产通过招商银行“相遇”,让招商银行成为社会融资和居民财富的“连接器”。

  打造“大财富管理价值循环链”的核心,是以客户为中心。鉴于此,今年以来,招商银行加大了行内外资源整合的力度,采用更加开放的心态引入财富合作伙伴。一个典型的代表是,与以前只能是本行客户使用招商银行APP、选购各类金融理财产品不同,现在的招商银行APP已实现全民注册登录,非本行客户也可绑定其他银行卡,选购心仪的财富产品。比如,招商银行推出的灵活理财——朝朝宝,在佛山地区有26.7万人申购,广受客户好评。

  招商银行还深化落实开放融合的理念,积极与同业他行理财子公司合作,一别过往仅限购买招商银行自身体系内部产品的模式,为客户引入市场上有竞争力的优质财富产品,真正做到以客户为中心,为客户提供适合自身需求的金融理财服务。

  与此同时,招商银行为客户提供宏观研究、行业资讯、市场异动、投资理念、资产配置、产品季报月报等专业知识,以优质的内容,为客户提供更好的财富陪伴。

  为进一步提升招商银行财富顾问团队的专业财富管理能力,为客户创造更好的理财投资体验,今年招商银行还在内部推行全面的“初心计划”。

  据了解,“初心计划”是在“大财富管理价值循环链”上,聚焦财富管理,以实现为客户创造价值的“初心”为目的,以正确的价值观为牵引,以科学的方法为手段,以高效的工具和有力的组织为支撑,凝聚招商银行的优质服务和专业能力来达到经营目标,实现客户体验和员工体验双提升。

  “初心计划”首先在招商银行佛山分行落地。10月11日,招商银行佛山分行开展“以初心,伴你财富同行”主题启动会,通过客户活动、资产配置等,正式在全行落地“初心计划”。

  “我们希望通过品牌宣传深化招商银行财富管理形象,通过客户年度资产检视让客户经理进一步秉承长期价值投资、资产配置等价值理念,通过线上客户回馈活动激活客户理财需求。”招商银行佛山分行相关负责人说。

  “初心计划”将重构招商银行财富管理的资产配置方法论。该计划从客户视角出发,站在财富管理专业化服务的角度,跳出资管范畴下的资产配置,总结该行已有成果,并结合金融产品特性,打造一套基于财富管理视角的资产配置理论,实现客户全生命周期配置。

  以开放融合的理念打造开放平台,招商银行优选产品的能力将得到提升;以“初心计划”升级资产配置能力,招商银行将进一步提升财富管理的专业性。

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